Глава ВТБ, Андрей Костин, выступил с предложением о законодательном расширении полномочий кредитных организаций в борьбе с мошенничеством, в частности с дропперством. Это заявление он сделал в рамках Уральского форума Банка России на тему «Кибербезопасность в финансах», который проходит в Екатеринбурге. По его словам, на данный момент банки не имеют права отказать клиенту в выдаче средств в офисе без предварительного решения правоохранительных органов. Комсомольская Правда сообщила, что Костин считает, что необходимо наделить банки большей ответственностью и правом принимать экстренные меры для защиты клиентов.
Андрей Костин подчеркнул, что в текущей ситуации дроппер может без проблем прийти в банк и потребовать «свои деньги», что создает дополнительные риски. Он отметил, что требуется комплекс жестких мер, направленных на противодействие мошенникам, и предоставление банкам полномочий для более эффективного реагирования.
В рамках нового законодательства о дропперстве уже заведено два уголовных дела против дропов, которые пытались похитить средства клиентов ВТБ. В настоящее время против четверти выявленных дропов в банке ведутся уголовные дела. Костин также отметил, что 2025 год стал значимым в борьбе с мошенничеством, так как именно в этом году началась масштабная и комплексная атака на фрод.
В ВТБ активно применяются различные методы для противодействия дропам – номинальным владельцам счетов, которые контролируются преступниками. Среди этих методов – мониторинг транзакций в реальном времени, использование аналитических инструментов, а также взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. Согласно данным банка, за последние три года было выявлено 380 тысяч дропов, и почти половина из них была обнаружена в прошлом году. Кроме того, клиентам удалось вернуть свыше 485 миллионов рублей со счетов дропов.
Костин также акцентировал внимание на необходимости проводить активную разъяснительную работу, особенно среди молодежи, которая может не осознавать, что дропперство является преступлением. Он напомнил о цитате из романа «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными», и выразил сожаление, что молодые люди порой забывают о таких простых истинах. Костин отметил, что банкам следует уделять больше внимания разъяснению клиентам правил безопасности.
В ходе обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству он высказал мнение, что ограничение в 20 карт на одного человека является недостаточно строгим. «Кто это придумал — на одного человека 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут», — прокомментировал Костин. После его слов, никто из присутствующих не поднял руку, подтверждая, что у них есть больше 20 карт.
Глава Банка России, Эльвира Набиуллина, согласилась с его мнением, отметив, что реакция аудитории подтверждает его правоту. Костин также призвал к стремительному введению расчетов в криптовалюте в легальный оборот. «Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас много клиентов, даже крупных экспортеров, которые просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Мы должны создавать биржи, от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно скорее», — подчеркнул он.
Набиуллина, в свою очередь, отметила, что Россия движется в этом направлении, однако необходимо развивать этот сектор как регулируемый.